Mit Volt 3a besser vorsorgen: Das Experteninterview.

25.11.2020

Jonathan Hinterwirth ist Head Asset Allocation in der WM Investments Boutique bei Vontobel, und unter anderem verantwortlich für das investmentgetriebene Vorsorgekonzept hinter Volt 3a. Im Interview verrät er uns, was die App-basierte Säule-3a-Lösung von Vontobel Schweizweit einzigartig macht.

Wieso macht es Sinn, sein Vorsorgevermögen zu Volt 3a zu transferieren?

Volt 3a ist unsere Anlagelösung, die spezifisch für Vorsorgegelder ausgerichtet ist. Dabei lassen wir täglich 3 wichtige Elemente für Sie arbeiten: Eine auf risikoadjustierte Performance ausgerichtete Anlagestrategie, die Vorteile der Steuereffizienz in 3a Lösungen, sowie unsere Fonds, die durch ein modernes Anlagemanagement kennzeichnet sind. Damit setzen wir unseren Fokus klar auf die Vermehrung Ihrer Vorsorge.

Wem empfehlen Sie Volt 3a?

Ehrlich? Jedem, der die Säule 3a ernsthaft zur Vorsorge nutzen möchte. Auch über die Steuervorteile hinaus. Unsere Anlagestrategie ist darauf ausgerichtet, aktienähnliche Erträge bei geringerem Risiko zu erzielen. Dabei setzen wir in Aktienmärkten auf unsere eigens entwickelten 3-Alpha Diversifier Aktienfonds. Diese überzeugen durch ein modernes Portfoliomanagement, von welchem wir erwarten, dass es zusätzlich zur Anlagestrategie einen Mehrertrag generiert. Damit profitieren Volt 3a Kunden von drei Investmentprodukten, die üblicherweise exklusiv in unseren Wealth Management Mandaten genutzt werden.

Wie kann man sich die Anlagestrategie von Volt 3a vorstellen?

Innerhalb von Volt 3a bieten wir 5 verschiedene Anlagestrategien an – von eher schwankungsarm bis sehr aktienlastig. Wir empfehlen dabei, die Risikoneigung abhängig von Ihrem Anlagehorizont zu machen, wobei gilt: Je länger der Anlagehorizont, desto höher sollte die Aktienquote sein. Unabhängig davon wurde aber jede dieser 5 Anlagestrategien ideal abgestimmt, um mit den Vorteilen des Säule-3a-Investierens somit gleich zwei «Free-Lunches» zu erzielen: Diversifikation und Steuereffizienz.

Was meinen Sie mit «Free Lunch»?

Auch wenn der Begriff bei manchen eher kulinarische Assoziationen herrufen dürfte: Mit «Free Lunch» wird auf Finanzmärkten ein risikofreier Mehrwert bezeichnet.

Wie wird Volt 3a gemanagt?

Ich sage immer: «Time in the market is better than timing the market» und bin ein starker Befürworter unseres Konzepts «Stay Invested». Dies sagt aus, dass langfristige Strategie und modernes Portfoliomanagement zielführender sind als häufiges Handeln. Insofern gibt es in Volt 3a auch keine häufigen Anpassungen, sondern wir lassen unsere Überzeugungen langfristig für unsere Kunden arbeiten. Schlussendlich geht es auch darum, die Unsicherheiten mit denen wir als Investoren konfrontiert sind effektiv zu managen und damit auch Befangenheit oder «Biases» zu minimieren.

Was ist der Unterschied zu anderen 3a-Vorsorgelösungen?

Vontobel ist keine Universalbank. Wir konzentrieren uns auf das, was wir gut können: Investments. In diesem Sinne unterscheiden wir uns auch von Konkurrenzprodukten. Jeder Mitarbeiter – von unserem Research bis zu unseren Empfangsmitarbeitern – verkörpert Investments. Wir verstehen uns zudem als Familienbank, und damit einhergehend legen wir auch grossen Wert auf eine familiäre Betreuung unserer Kunden. Zudem ist unsere Performance als Wealth Manager sehr vorzeigbar, worauf wir uns allerdings nicht ausruhen, sondern als den Massstab nehmen, gegen den wir uns künftig messen.

Vielen Dank für das Gespräch.

Haben wir Interesse geweckt? Dann eröffnen Sie in nur wenigen Schritten Ihr persönliches Volt 3a Depot oder holen Sie weitere Informationen ein. Hierzu besuchen Sie einfach unsere Website — volt.vontobel.com — oder kontaktieren Sie uns für ein persönliches Gespräch unter +41 58 283 75 75.

Disclaimer

Diese Publikation entspricht Marketingmaterial gemäss Art. 68 des Schweizer FIDLEG und dient ausschliesslich zu Informationszwecken. Zu den genannten Finanzprodukten stellen wir Ihnen gerne jederzeit und kostenlos weitere Unterlagen wie beispielsweise das Basisinformationsblatt oder den Prospekt zur Verfügung. Die Angaben in diesem Artikel stellen weder eine Aufforderung noch ein Angebot oder eine Empfehlung zur Beanspruchung einer Dienstleistung, zum Kauf oder Verkauf einer Anlage oder zum Abschluss einer anderen Transaktion dar. Die Erbringung der in diesem Artikel beschriebenen Dienstleistungen richtet sich ausschliesslich nach dem mit dem Anleger abgeschlossenen Vertrag. Die hierin enthaltenen Angaben und Ansichten dienen ausschliesslich Informationszwecken und tragen keinen individuellen Anlagezielen, Finanzverhältnissen oder Bedürfnissen Rechnung. Zudem können Inhalt, Umfang und Preise der Dienstleistungen und Produkte nach Anleger und/oder aufgrund rechtlicher Einschränkungen unterschiedlich ausgestaltet sein und jederzeit geändert werden. Bevor eine Anlageentscheidung getroffen wird, sollte der Anleger eine individuelle Beratung zu seiner persönlichen Situation in Anspruch nehmen. Potenzielle Anleger sollten sich bewusst sein, dass die vergangene Performance nicht zwingend einen Hinweis auf die zukünftige Wertentwicklung liefert. Die Bank Vontobel AG übernimmt keinerlei Haftung für Verluste oder Schäden irgendwelcher Art, die durch die Verwendung der hierin enthaltenen Informationen entstehen.